生产与经营管理 行为学派（美）E·E 小亚当 R·J·埃伯特 一、经营计划工作 经营计划工作就是为由资源转化产品和劳务的行为过程拟定一个规则。在实现资源的这种转化以前，经营经理 应当对所需的资源情况心中有数，确定所必需的生产制造系统，并对设备在运转过程中以及产品或劳务在交付过程 中可能出现的任何问题做出预计。 生产制造系统一旦开始运转，计划工作就必须与组织工作和控制活动结合起来。经营经理必须既要拟出生产制 造体系的计划，又要拟出利用生产制造体系的计划。生产制造系统的计划工作就是拟定为获得生产制造过程中的必 须的各种设施而采取的行动方案。利用生产制造过程的计划工作就是拟定在现有生产设施的条件下把资源实际地转 化为产品和服务而采取的行动。 生产能力计划工作所要反映的是公司能够生产和销售的产品数量。所以，首先要做的事情就是把以美元表示的 销售需求预测数转化为公司所能提供的产品数量，而不管它生产什么产品，例如是医院中的病床数还是自助食堂中 的膳食份数。然后，把预测的产品需求量与在计划时期内用以满足这些需求的现有生产能力相比较。主管部门可能 会作出判断，认为未来的需求要求增添生产能力，或者撤除某些生产能力，或者维持现有的生产能力状况。一般来 说，生产能力计划是产量计划中需要阐明的首要问题之一，因为它涉及未来生产设施的配备和利用。 需要新增的生产能力确定以后，紧接着就必须设计生产设施和选择厂址。选择厂址须考虑许多因素，运输方面 的要求。供应及销售所必需的交货时间、劳动力市场、生产所需的自然资源、公用事业费、可利用的土地情况，以 及维持一支劳动力的社会经济因素。所有这些因素有助于决定能够采用什么样的工艺过程。 对任何一种生产经营过程说来，都有很多可供选择的工艺方法，对此主管部门必须作出判断，哪个计划更能满 足公司的经营目标？应当采用多高水平的自动化程度？需要多少投资？需要多少劳力？ 在厂内布置的计划工作中，需要分析和评价设备和工作地点的各种布置方案。工件在依次流经不同的布置方案 时的效率怎样？我们应当选择其中哪一种布置方案？在计划厂内布置时，我们要考虑在工厂内部即厂房墙壁之内固 定各主要生产设施的布置地点，这与在计划生产能力和厂址分布时考虑的问题不同，后者是在厂房围墙外边的事 情。 产品的设计思想不是偶然能产生的，要对它们做好计划，还要研究和发展。无论是新产品还是老产品都要进行 研究和发展。主管部门必须拟出有关选择、发展、生产和销售其产品和服务的规则，还必须不断估计他们所冒的经 济和技术风险。许多公司过早地倒闭了，因为他们在现有的产品品种和服务变得陈旧以前，不去从事制定生产新品 种和服务的计划。过时的城市公共交通系统，以及第二代的计算机，都是陈旧过时的实例。 大多数的经营当中，不可能确切地知道产品的未来需求量。为此，必须有需求量的预测工作。这不只为了确定 短期内的投入量，而且也是为了逐步地适应未来的需求量。主管部门可以借助于准确的预测，做出计划，使当前的 产出量逐步地。平稳地达到未来所需要的产出量。预测工作与计划工作中的其他方面一样，简繁的差别是很大的， 它可以使用直觉的估计方法，也可以运用复杂的计量经济学和统计模式。精确的预测可以大大地减少生产波动，从 而降低生产费用。 以实物表现的需求总量预测出来以后，就要计划总产量。一般说来总产量计划包括两个基本决策：在既定的计 划期内拟定每月或每个时期总的日产量水平和决定雇佣的职工总数。经理在计划这两个决策时，必须考虑雇佣和解 聘职工的费用、加班费、产品的储存量和与生产量水平有关的费用。经营经理在拟定总产量计划并对它作出最后决 定时起着重要的作用。 经理除了集中精力于拟定总产量计划外，还必须拟定很细致的按客户特定的规格要求生产的进度计划工作。在 加工定货式的生产情况下，作业任务基本上是按定单加工，生产经营是周期性的。加工定货式生产的产品品种多， 它的经营特点比之于生产标准产品的计划工作时限要短，并且面临着需求量很不稳定的情况。加工定货式生产的进 度计划必须做两项工作：决定各道作出的加工次序；决定哪些机器或加工中心应当加工哪些作业。加工定货式的生 产计划工作常常包括研究制定一种安排进度计划的具体规则，例如，可以规定周期最短的工件最先安排生产。 生产计划是有效地控制生产的前提条件。生产计划工作和控制是两个不同的阶段，可把它们称为预备阶段和行 动阶段。在预备阶段，把预测转变为点进度计划，做好计划的增补工作，把任务指派给加工中心，然后再安排任务 的先后次序，并编出进度计划。要检查工作量的大小，以保证不超过生产能力能负担的程度。在行动阶段，通过派 活把任务安排给车间工长或经营主管。在此之前的生产计划工作是参谋部门的职能。在此之后，计划部门继续对生 产计划进行指导、监督和调整；工长和经营主管则是作为直线组织的主管人员，负责生产制造工作。生产制造期间 无论是直线组织，还是参谋部门的人员都要做一些计划的增补工作，把车间执行情况的反馈资料回输给生产计划部 门。由于这个反馈允许在必要情况下可采取新的行动计划，所以反债是生产控制活动中最重要的。应当注意，直线 组织人员是直接实现公司目标的，而参谋人员则是直线人员的支助和顾问。为生产控制过程拟定生产计划的工作就 是这样地反复进行着。 加工定货计划工作和总产量计划是一个反复地不断进行进行的过程。另外，还需要对惟一的、一次性的工程项 目作好计划工作。如果说，有某项重大的工程项目需要通过密切协作才能成功地完成的话，这就有必要运用工程项 目的计划工作方法。它们要求：（1）明确和详细说明所要进行的全部活动；（2）拟出进行各项活动的顺序； （3）拟出各项活动所需的大体时间；（4）计算预期完成的时间和日期。工程项目的计划工作方法是多种多样的， 有从最简单的横道图解法直至极其复杂的使用计算机的计算方法，尽管这些方法有繁简的不同，但它们都是未来用 以协调和控制经营活动的计划工具。 二、组织工作 组织工作是一种手段，借助它可能把个人、集团和各种设施组合成一个正式的作业任务和权力结构。组织结构 也就是一个组织的框架，可把它看成一架机器，人们可以通过它而发挥各种作用以实现组织的目标。组织结构说明 在个人和各个集团间的正式关系，计划工作要依循这种关系来拟定行动路线，在制活动也要依靠这种关系把反馈信 息输送到整个组织机构中去。 组织机构示意图说明直线机构和参谋机构的关系，表明职责和权力在整个组织内的流程，还显示出各级机构的 权限。生产经营经理往往以产品、客户、地区、职能和产品项目为依据来组织一个公司的机构。经营经理为了有效 地发挥其作用，必须了解本公司的主要目标和分目标，权力和职责的流动渠道，以及组织设置的管辖人数。他必须 坚持指挥的统一，使下级属员只向一个领导人汇报工作。 如果机构需要改组，那么职务分析是一种很有用的办法。在对公司所有职务的义务、职责和要求都研究过以后，可 为公司写出职务说明书。一个机构无论是全面的还是部门的改组，都必然会引起职务的重新组合。 为了能及时反映出人员和岗位的变动情况，组织机构示意图是一种有用的工具，虽然它并不必然地反映出公司 内部真正的权力掌握在哪些人手里。往往，一些由据有实力的雇员所结合成的非正式的组织机构，比之于在组织示 意图中所反映出来的正式的组织机构，在拟定和实现公司的目标方面所做的工作要更多些。一个有才干的生产经营 经理应当了解在本公司内存在的这两种正式和非正式的权力结构，并尽可能地利用它们以实现公司的目标。 生产经营的组织机构建立以后，必须征聘职工来充实各个岗位。经理必须努力遵守就业机会均等委员会的各项 规定，雇佣职工时必须根据他们的才能，而不是根据他们的年龄、性别、种族或宗教信仰。工资结构、定额方法和 工会等问题在配备职工的决策工作中都必须认真考虑。 在职工配备过程中必须做好人员需要量的计划工作，它是通过预测、熟练职工的名册登记，以及有关职务调动 和解雇的资料搜集等工作来进行的。经理在为新厂配备职工时，必须通过劳动调查来了解劳动力市场，还要考虑新 职工的来源，是从公司中调来还是新招聘来。雇员在工作一段时间后必须对自己的工作表现作出鉴定和评价。不管 采用何种报酬制度，都应对职工的行为产生鼓励和惩罚的双重作用。 三、控制活动 控制活动是一个过程，通过它来变更生产制造系统某些方面的情况，以取得对这个系统所要求的成效。控制过 程的目标是要使这个制造系统的运转符合于它的目标。控制本身并不是终极目的，而是达到这个目的的手段即改善 系统的经营。 在公司里建立控制系统是为了使主管部门实现目标。一般说来，所有的控制系统都具有某些共同的基本组成部 分。测量器和驱动器由信息流把它们连结在一起。控制系统可按所使用的反馈类型即正反馈和负反馈来区别。目前 流行两种类型的控制系统，即封闭的、能自变的系统和开放的、需要外界介人的系统。一般可用稳定性、灵敏度、 反应性和目标变动能力等特性来形容一个系统的性能。 如在生产经营的控制系统中工人是一个不可分割的组成部分，或者这个系统的组成特别复杂，则需要有特殊的 设计。为此要解决一些主要问题：如确定在制造系统中有哪些特性要重点控制、计量方面的困难、尚不明确的定额 标准、以及信息流的质量和定时等。成本、质量和库存在往是生产经营制造系统中控制工作的重点。 由于公司和它的生产制造体系在与外界的经常性接触中是个动态的开放系统，所以会经常发生各种重大的变 动。经理必须了解变革的过程及其在公司的作用。如果要有效地控制这些变动，就必须了解变革的几个方面。首 先，必须知道进行变革的必要性可由公司内外的一些标志来识别。其次，必须明确变革的目标就是技术、结构和行 为。这三者与公司的变革过程都有直接的关系。 介于公司的各种复杂情况，变革的总体效果是不能预计的。复杂的原因有三。第一，是由管理过程的几个职能 之间的相互关系引起的。第二，是由职能部门之间的相互关系引起的。第三，是由一些经营问题之间所固有的相互 关系引起的。 由于许多决策的变化都在同时发生还由于它们最终是相互有关的，所以要在事先预计系统效能的总效果是困难 的。为此，需要有一些系统方法来估计拟议中的变革所能取得的总效果。系统动态是为此目的而创拟的一种方法。 但这方法相开 h 兑来未充分发展，用以预计变革总体效果的主要办法是依靠管理者的直观和经验。 【点评】 这是一本关于生产与业务管理的导论性教材，内容按计划、组织与控制三大管理职能（管理过程）的顺序编 排，体系比较严密完整，书中材料反映了美国生产管理学科当时的发展趋势，即强调把生产管理的原理和方法推广 应用于服务部门的必要性，以及强调在生产与业务管理中对模型的分析研究和对行为的分析研究同时并重的必要 性。 E·E·小亚当和 R·J·埃伯特是美国密苏里大学的教授，他们发表过很多论述生产管理决策和分析及其在医 院、图书馆等服务部门中应用的文章。 作者在谈到写作本书的原因时指出：经营管理的职能虽然实质上存在于每个组织之中，然而有一些实际工作者 却不真正理解它，即使在学校中专修工商管理的学生有时也难以理解，其部分原因就在于生产经营管理内容的性质 已发生了急剧的变化：它是一个从工场管理到生产管理，再由生产管理到系统分析和管理科学的历史演变过程。随 着这个演变，在管理上所使用的术语也起了变化。通常管理人员对经营管理所思考的问题方向和重点，历来是集中 在综观全局的主管工作上；而最近几年来，其重点则已转移到了定量分析上。与上述变化相适应，专业教育的重点 也发生了变化。其结果，无论是专业教育或实际工作都出现了经营管理知识方面的欠缺。因此，本书具有填补这一 空白的意义。 本书主要阐述了生产经营管理的基本内容。它首先回顾管理和经营管理的历史，并探讨分析技术在经营管理中 的作用（第一篇），然后从第二篇到第五篇以十四章的篇幅，把经营管理的内容--计划工作、组织工作和控制活动
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公司法理解与运作（一） 一、公司法总则 1．公司法的宗旨 1993 年 12 月 29 日，第 8 届全国人民代表大会常务委员会第 5 次会议通过了《中华人民共和国公司法》 （以下简称 《公司法》）。《公司法》的出台和实施，是中国市场经济法制建设的一件大事，为中国企业走向现 代化提供了最直接的法律依据。 根据《公司法》第 1 条规定：“为了适应建立现代企业制度的需要，规范公司的组织和行为，保护公司、 股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，根据宪法，制定本法。” 可见，建立公司法律制度的目的在于规范公司企业，以适应现代化企业制度需要。全国现有 100 多万家公司， 其中有相当部分是不规范的，主要表现在产权关系模糊，政企不分，政资不分，组织管理机制混乱，企业 内部权责不明。甚至根本不具备公司基本特征的企业也改头换面为“公司”，“公司热”已有十多年，但 始终未形成适应公正市场经济秩序所要求的现代企业制度的公司形态。所谓现代企业制度，是指适应社会 主义市场经济需要，产权清晰、责任明确、政企分开、管理科学的企业制度。概括地讲，其基本特征是企 业法人制度、有限责任制度、科学的组织管理制度，公司是现代企业制度的典型组织形式，因为它能够有 效地实现出资者所有权与法人财产权的分离，产权关系明晰，组织管理体制科学合理，权责分明，风险分 散而又有利于筹集资金。 因此，《公司法》的制定和施行，必将推动我国企业制度新一轮的改革，为建立现代企业制度，进一 步解放和发展生产力打下良好的法律基础。 2．公司的概念与特征 公司，这一西方社会的产物。起源于古罗马帝国时期。 ①在 14、15 世纪，地中海沿岸的一些城市产生了资本主义的萌芽，类似于现代意义上的公司才得以出 现。公司在资本主义制度发展到成熟阶段得到了高速、广泛的发展。旧中国，最初出现的公司是鸦片战争 时期由英国人在中国办的公司。再以后，清政府、北洋政府和国民党官僚资本也相继创办了公司，在民族 资本创办企业时，也采用了公司的组织形式。社会主义中国的公司最早从全国解放以前的解放区出现，发 展到今天，风风雨雨 40 多年，但一直没有形成严格意义上的公司形式，至少不是一个普遍现象，这正是建 立现代企业制度的迫切性所在。 coc1①［美］丹尼尔·A·雷恩著：《管理思想的演变》，中国社会科学出版社， 1986 年版，第 21 页。coc2 那么，什么是公司呢？中国公司法规范的是有限责任公司和股份有限公司，没有对公司的概念作明确 规定。根据公司的一般特征，结合中国有关法律、法规体现出来的原则，可以将公司概括为依法定程序设 立的，以至少两个投资主体结合成的联合性企业法人。公司具有以下两个基本的法律特征： （1）公司是法人企业。这里包含两层意思，首先，公司是企业的一种组织形式，一个国家的企业组织 往往是多种形式并存，一般分为独资企业、合伙企业和公司企业。公司企业受公司法调整。另外，公司具 有法人资格，企业有法人企业和非法人企业之分，只有公司才是承担有限责任的法人组织，虽然公司股东 不一定承担有限责任，这正是公司的优点之一。 （2）公司是经济联合体的一种高级形式。这里也包含两层意思，首先，公司是一个经济联合体，现代 意义上的公司至少有两个以上的主体，共同投资结成一个经济实体。可以说这是公司最本质的特征，公司 一词的中文含义也说明了这一点，庄子有语：积卑而为高，合小而为大，合并而为公之道，是谓公司①。 虽然中国《公司法》规定中有国有独资公司，那不过是中国经济体制转轨中的一种例外。其次，公司不同 于一般的经济联合体，它是形成法人的资格的联合，公司内部的各生产经营单位不具有法人资格，没有独 立法人的地位。在大陆法中将公司称为营利性的社团法人，正好说明了这一特征。因为《中华人民共和国 民法通则》（1986 年 4 月 12 日公布）中将法人分为企业法人、机关、事业法人和社会团体法人，为避免 混淆和误解，故未引用此概念来表述公司的含义。 coc1①武忆舟著：《公司法论》，三民书局有限公司，1986 年版，第 11 页。coc2 3．公司的种类 根据中国《公司法》第 2 条、第 3 条的规定，《公司法》所调整的公司是指依照《公司法》在中国境 内设立的有限责任公司和股份有限公司两种形式的公司。所谓有限责任公司，是指股东以其出资额为限对 公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人，股份有限公司，是指其全部资本分 为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法 人。 根据世界各地的公司制度，包括台湾地区的公司立法，除了有限责任公司和股份有限公司外，一般还 包括无限责任公司和两合公司。所谓无限责任公司，是指股东对公司债务负有连带无限清偿责任的公司； 两合公司是指由承担无限责任的股东与承担有限责任的股东所组成的公司，这种公司是大陆法国家所特有 的。中国《公司法》只规定了前两种公司，体现了自己的特色，因为这两种公司的有限责任原则更有利于 保护公司、股东和债权人的合法权益，能减少市场中的经济纠纷，更好地体现了现代企业制度的内涵。 4．公司的权利和义务 《公司法》没有对公司的权利和义务作专章或专节规定，拼弃了过去企业立法中的列举式规定作法， 避免了列举不周延的不足。 公司的权利可以概括地称为经营自主权。《公司法》第 4 条第 2 款规定，“公司享有由股东投资形成 的全部法人财产权，依法享有民事权利，承担民事责任。”对公司的法律地位作了高度概括。《公司法》 第 5 条规定：“公司以其全部法人财产，依法自主经营，自负盈亏。公司在国家宏观调控下，按照市场需 求自主组织生产经营，以提高经济效益、劳动生产率和实现资产保值增值为目的。”《公司法》第 12 条第 1 款、第 13 条规定：“公司可以向其他有限责任公司、股份有限公司投资”；“公司可以设立分公司和子公 司”。同时，《公司法》第 14 条第 2 款规定：“公司的合法权益受法律保护，不受侵犯。”由此可见，公 司的权利比其他企业不仅要大，而且也更具有可操作性。 《公司法》对公司的义务也规定得比较概括，《公司法》第 11 条第 3 款规定：“公司应当在登记的经 营范围内从事经营活动。”第 14 条第 1 款规定：“公司从事经营活动，必须遵守法律，遵守职业道德，加 强社会主义精神文明建设，接受政府和社会公众的监督。”同时《公司法》第 15 条、第 16 条还特别规定：“公 司必须保护职工的合法权益，加强劳动保护，实现安全生产。公司采用多种形式，加强公司职工的职业教 育和岗位培训，提高职工素质。公司职工依法组织工会，开展工会活动，维护职工的合法权益。公司应当 为本公司工会提供必要的活动条件。国有独资公司和两个以上的国有企业 或者其他两个以上的国有投资主体投资设立的有限责任公司，依照宪法和有关法律的规定，通过职工 代表大会和其他形式，实行民主管理。”而且《公司法》还规定了职工董事制度、职工监事制度和重大事 项必须听取职工和工会的建议的制度，充分体现了在社会主义制度下对职工劳动权益的特殊保护。 5．公司股东的权益 股东是公司的投资者和组成人员，没有股东，就不可能有公司，故《公司法》的立法宗旨之一就是保 护股东的合法权益，忽视对股东权益的保护，公司制度也就失去了存在的意义。 《公司法》第 4 条第 1 款规定：“公司股东作为出资者按投入公司的资本额享有所有者的资产受益、 重大决策和选择管理者等权利。”对股东的权利和地位作了高度概括。根据 《公司法》的有关规定，股东享有以下权利： （1）出席或委托代理人出席股东会或股东大会，并按其出资比例或其所持股份行使表决权；
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資產證券化－Ginnie Mae 保證機制運作模式淺論 一、前言 所謂資產證券化(asset securitization)，泛指金融機構將若干流動性低之貸款彙總成為一 個債權群組或貸款組合，並經過適當的內部與外部信用增強後，將此債權群組或貸款組合劃 分為證券發行標準單位，再於資本市場出售。一般來說，常見資產證券化之類型，包括房地 產、汽車貸款、助學貸款、信用卡應收帳款、設備租賃等。資產證券化除了提升金融機構債 權資產之流動性，增加金融機構資產負債管理之靈活度，並提高資金管理運用效率外，同時 也與資本市場直接金融相結合，並提供投資大眾另種長期投資工具。 資產證券化改變了金融市場傳統融資機制，可謂是金融創新之一環。以商業銀行、儲蓄機構 或保險公司等金融中介機構為例，其所從事傳統金融活動包括：創始貸款；將該項貸款資產 作為機構資產組合，並同時承擔由該項貸款所衍生之風險；與該貸款有關之事務性服務，如 辦理借款人繳款通知、或提供借款人有關稅賦或其他資訊等；向投資大眾籌措資金，以承作 放款業務等。然資產證券化過程，所涉及之金融機構將不止一家。就不動產抵押貸款證券化 來說，其涉及層面如下： (1)由商業銀行或儲蓄機構創始不動產抵押貸款。 (2)該商業銀行或儲蓄機構可將此不動產抵押售予投資銀行，而投資銀行可利用此不動產抵 押貸款群組作為證券發行之擔保品。 (3)該投資銀行為這些不動產抵押貸款群組，向私人保險公司投保信用風險。 (4)投資銀行可將辦理不動產抵押貸款事務性服務之權利，售予以服務不動產抵押貸款為專 長之商業銀行或儲蓄機構。 (5)投資銀行可將以此類不動產抵押貸款群組作為擔保品，據以發行證券，售予投資大眾與 機構投資人。 由此觀之，在資產證券化過程中，除原貸款創始商業銀行或儲蓄機構外，參與者尚有投資銀 行、保險公司、其他商業銀行或儲蓄機構、投資大眾及機構投資人等。換言之，銀行與儲蓄 機構在資產證券化過程中，無須全部獨自承受不動產抵押貸款所衍生之信用或倒帳等投資風 險，更無須提供可貸資金和處理貸款相關事務。 另一方面，在資產證券化過程中，債權群組或貸款組合之信用增強，對抵押債券證券次級市 場之流通性，扮演重要關鍵角色。一般來說，信用增強可採取三種方式進行：第一種方式是 在金融機構放款時所採行之措施，即借款人取得政府機構或私人部門提供之貸款保險，以降 低承貸機構面臨借款人違約風險，並提升單筆貸款之信用；第二種信用增強方式是在債權群 組化後之階段為之，即發行單位在發行證券前，先取得政府機構對投資人得以準時收取本金 利息收入，降低投資人對現金流量不穩定之憂慮，而提供國家級信譽保證；第三種信用增強 方式為發行單位採用債權群組或貸款組合超額擔保方式發行證券，避免債權群組或貸款組合 內有瑕疵的抵押貸款對證券本息支付之影響。 有鑑於資產證券化肇始於美國房地產抵押貸款證券化之推展，且證券化融資方式已成為全球 金融自由化與國際化之新興趨勢之一，由於不動產抵押債權資產證券化或金融機構放款債權 資產證券化等業務，首重資產品質，針對放款債權創造流動性，借助證券發行，並就信用風 險、利率風險、及交易風險等，設計在可控制與承受之範圍內，使銀行與投資人雙贏。本文 擬以住屋抵押貸款證券化為主，介紹美國 Ginnie Mae(即政府國民抵押協會，Government National Mortgage Association，簡稱 GNMA)保證機制之內涵與運作模式，俾供國內相關單 位，參考借鏡。 本文架構如下：第二節介紹美國資產證券化之演進。第三節說明有關不動產抵押貸款債權擔 保證券之特色及類型等。而第四節說明 Ginnie Mae 組織架構。第五節分析 Ginnie Mae 不動 產抵押貸款債權擔保證券(Mortgage-Backed Securities，簡稱 MBS)發行方案之內涵，包括 移轉型證券之結構、方案類型、及其特色等。第六節探討在 Ginnie Mae 保證機制架構下， 所有參與單位機構如證券發行單位、集中支付暨移轉代理機構、證券劃撥交割代理機構、文 件保管機構、貸款事務性服務外包單位等之職責。第七節則為結論。 二、美國資產證券化之演進 美國不動產抵押貸款次級市場之創立，可溯及一九二○年代末期經濟大蕭條。(註 1.)當時 美國國會為因應經濟恐慌及對金融體系產生之衝擊，遂成立若干具有公共目的之機構，包括 聯邦準備理事會等在內。(註 2.)美國國會遵照聯邦住宅貸款銀行法，於一九三二年成立聯 邦住宅貸款銀行(Federal Home Loan Banks，簡稱 FHLB)，此機構是由各區聯邦準備銀行組成 管理暨融通之儲蓄機構，其服務宗旨在於幫助受經濟大蕭條影響之住宅擁有者取得購屋基 金。聯邦住宅貸款銀行在取得財政部撥款資金後，將貸予流動性需求者，如儲蓄機構。 一九三四年六月二十七日起生效之全國住宅法(National Housing Act of 1934)， 係被視為當 時多項經濟重建計畫之一。美國國會遂依據本法，於一九三四年成立聯邦住宅管理局 (Federal Housing Administration，簡稱 FHA)。此機構主要目的在於提供不動產抵押貸款 承作機構保險機制，降低不動產抵押承貸機構必須承受借款人因故無法償還本息所面臨倒帳 風險之衝擊。然並非所有借款人皆可取得聯邦住宅管理局之保險，唯有符合聯邦住宅管理局 貸款標準之不動產抵押申貸者，方可取得政府機構貸款保障。換言之，美國聯邦住宅管理局 可說是抵押貸款標準化及日後抵押貸款次級市場成立之先聲。後於一九四四年，美國退伍軍 人管理局(Veterans Administration，簡稱 VA)亦開辦類似提供抵押貸款保險之業務，提供 融資保證，方便退伍軍人順利取得購屋貸款。然而，在缺乏一個健全的抵押貸款交易市場之 前提下，受到投資標的流動性不佳，及貸款人與投資人並不熟稔不動產抵押貸款類型等多重 因素影響，當時僅有儲蓄機構為不動產抵押貸款之當然投資者。職此之故，資金實難流向抵 押貸款市場。 一九三四年全國住宅法雖提供了聯邦住宅管理局成立之法源，但該法內涵確有活絡不動產抵 押貸款次級市場之發展。例如，全國住宅法第二章即說明了聯邦住宅管理局對由私人貸款機 構承作不動產抵押貸款者，提供貸款保險；而第三章則說明了授權聯邦住宅管理局得以核發 聯邦立案不動產抵押貸款協會之執照，不過，這些協會係屬私營公司型態，並受聯邦住宅管 理局局長之監督，且協會成立是以買賣經由聯邦住宅管理局提供保險之貸款為主要目的。在 當時，僅有一家協會於一九三八年成立，而此協會為重建財務公司(Reconstruction Finance Corporation)之子公司，即華盛頓國民抵押協會(National Mortgage Association of Washington)，屬於政府機構。而此機構並於同年更名為聯邦國民抵押協會(Federal
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路长全：如何使营销更有效——营销支点运作 营销是一种交流 我把我们的产品给你，你把钱给我，营销在人与人的交流上面，它处在一个怎样的角色呢？我 觉得人和人之间的交流，只有两种方式，一种是战争，你不了解我，我不了解你，没有关系，我们 打一场仗，你就了解了。比如说一次大战，二次大战，美国不了解伊拉克，伊拉克不了解美国，我 们打一场仗就了解了，战争是人与人交流是最残酷，也是最直接的方式，所以人类不可能没有战争， 为什么，因为人需要交流，交流到一定的障碍解决不了，就用战争解决。我认为第一个，在交流上 面的一个问题。 第二、人与人之间的交流方式，就是营销。美国的公司在中国，用中国的水，让中国人去卖， 卖给中国人喝，每年卷走了成千上亿的真金白银回到美国本土，卖方都是这样，所有的企业实际上 都是这样，我曾经跟日本一个非常著名的汽车老总讲，战争时，日本卖给我们 13000 辆汽车，现在 你们已实现这个目标，去年在中国销售一万两千辆汽车，我说不同点，有三次不同，那次是用战争 的手段，这次是营销的手段。第三、那时我们仇恨你们，现在我们感激你们，这就是营销，所以营 销是所有企业和企业家实现抱负最快速的手段，这是营销从本质上来看是这样一个东西。孙子告诉 我们是战争，后来毛泽东告诉我们用斗争方式解决，最后邓小平告诉我们竞争，用比赛看谁用最快 的方式来去争取，营销是竞争的产物。 不要用管理骆驼的方法管理兔子 在做营销的过程中，我们非常的困惑，比如说我们时常会遇到很多的问题和困难，我最早在中 国做销售代表，最早推销电视，90 年我从学校毕业以后，直接做的推销员，那时候还没有营销的概 念，你挨家挨户去推销，后来做到外国企业营销总监，做到中国像伊利，巨能、远大的副总，为什 么那么多理论远水不解近渴，这些理论错了吗？第二、为什么就不能像跨国企业那样做营销，我曾 经非常崇拜过外国企业的营销，人家做的非常的规范，后来我一想不对啊，他老说我们营销企业做 的不规范，说我们缺少远见和战略眼光，我们的企业还没有明白市场经济，一个富人的生活方式和 穷人的生活方式怎么一样呢，他要求我们跟他一样进五星宾馆，付同样的钱，到底谁不公平呢，实 际上是跨国企业，对中国企业营销人员来说，我们要找到最有效的办法，只要办法是有效的，我们 认为就是合理的，营销不是国家的法律，我们要大胆的突破它遗留的一些做法。这两个困惑一直在 困惑着我，我认为有一个误区，我们用管理骆驼的方法管理兔子，很多中国企业营销做起来的原因 和做不起来的原因，中国的企业普遍是兔子，你用养活骆驼的办法管理兔子能管理吗，联想销售按 照去年的年报是 220 个亿，30 个亿美元，和竞争对手惠普相比他销售是 700 亿美元，你管大家伙的 方式和管小家伙的方式怎么一样呢，何况我们很多企业还不如联想和海尔。另外外国企业骨架大， 他不能走的太快，太快了就散架，比如说雀巢全球发展战略只有两个百分点，他总的销售额是 540 亿美元，他一年干出娃哈哈，这些大企业一定要谈这样的观点，他方向不同，我们十年干出一个娃 哈哈。讲法语的人和讲日本话的人一定要沟通，不沟通就解决不了，中国的企业有没有那么多沟通 的问题，伊利是最大的乳品企业，今年做到 80 个亿，明年做到 100 个亿，我觉得第一个我们用管 理骆驼的方法管理兔子。第二、管理骆驼，骆驼有驼峰，他可以七天七夜不吃不喝穿过沙漠，但是 兔子不行。我研究宜家的例子，我看过一篇报道，他用四句话形容宜家营销的成功，汹涌的人潮涌 了进来，客流量太大，把自动滚梯给压坏了，人们摸着他的产品赞不绝口，入口被堵住了，大量的 人群又从出口处涌进来。我就很纳闷，我说我怎么没有看到惊人的运作，怎么得到这么好的效果， 我不相信，我开始关注研究宜家的营销，很多不符合中国营销的特点，比如说不提供售后服务，也 不提供安装等等，我在想，我说中国的企业营销不可能这样做，我进一步往下研究，我觉得他的营 销我们学不了，为什么他五年来一直是亏损的，中国的企业老板，你谁能够做，你给我做五年营销 的亏损，一年亏损两年亏损老板让你少之又少，这是我在一线那么多年的一个感觉。 我们再看看饮料的企业是不是这样，可口可乐是不是这样，比如说医药的企业，跨国企业在中 国是不是这样，沃尔玛在中国做得好，但是他很多年都是亏损的。他也不是说他不对，只是他的条 件跟我们不一样。下面我跟大家谈一些案例，我们经常面对的一个问题，面对厚重的市场你怎么办， 你不管做什么产品，你怎么办，你面对一个怎么激发的问题，我讲一下伊利雪糕，当初有一段时间 非常非常的困难，这个企业的背景连续三年大幅度下滑，行业同时以 20％的速度在递增，他三年连 续下滑 40％，什么概念，第一年 10 个亿，第二年只有 6 个亿，第三年只有 3.6 个亿，再下来就没 有了，整个企业竞争的背景是这样，跨国企业投放了五万台冰柜，他品牌形象一下就提升出来，这 才是跨国企业大手笔，他影响起来了。第二、雪糕要放在冰柜来才能卖，他垄断了终端你怎么办， 也许你跟我讲，我们买冰柜就行了，但是问题恰恰是在这个地方，我们没有那么多的钱，中国的企 业如果说我买冰柜，按照当年的价格，一年五个亿，当年的价格是三千块钱一台。中国企业怎么有 那么多钱。 营销需要基点 企业跟你讲，你们各位来给我们做营销，我们从什么地方着手呢？我们常规的思维方式，我们 可以从队伍调整中走，大家想一想，你是一个外力到企业，你能调整到他的队伍，他有人力资源的 组织，你说我加大费用，企业还有财务呢，你说我从渠道上着手调整，但是渠道的调整是需要一定 时间的，你从哪个地方着手，你只能从产品着手。产品着手你跟研发部门讲，你能不能研发一个明 年的好产品，或者适合明年市场需求的产品，我也曾经提过这样一个问题，研发人员说，路总你不 懂冰淇淋，冰淇淋它改不了，这个模具都定死了，怎么变长或者变窄，但是我知道可以变的，模具 是可以换的，就是中国企业的营销面临这样一个问题，逼着你只能在老产品上做文章，只能在原有 产品上做文章，如果在老产品上做文章你怎么做呢？你最核心的问题，人们为什么要吃你的产品， 我觉得这是营销，不管他创新什么地方，你总有一个基本的问题，搞清楚你才能把营销做好，人们 为什么吃你的产品。我说你们为什么喝酒，他说喝酒还需要理由，我说喝酒没有理由的话，我企业 怎么卖酒，你营销最基本的问题是要卖，你要找到一个让人们接受的理由，我给一个企业做了几年， 我问了一个人，我说你为什么喝可口可乐，他的回答让我非常吃惊，他说可乐在饿的时候抗饿，他 有糖，有咖啡因，做酒，他告诉我让我很吃惊，我喝酒为了忘却，他说忘却我心中的羞耻心，我说 你什么羞耻心，他说我老戒不了酒被我老婆骂，老产品你改不了，你只能从卖上着手，这个是产品 被广泛接受的基本点在什么地方。我做调查的时候，有的是瞎吃，有的是解暑，有的说好奇，清爽， 好玩，美味，解渴，随便，主要是这八个答案，你往下一步怎么走呢，我觉得瞎吃，好奇好玩和随 便占了 54％，这个解暑，美味和清爽，是卖产品本身所带来的利益点，产品自身的问题，瞎吃，好
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小代理商如何运作医药保健品 如果说改革开放之初的中国是一片生机繁茂的热带雨林--只要敢于涉入，每个探险家都能在无比丰富 的食物链上轻易找到属于自己的位置；那么经历了 20 多年的高速发展和激烈竞争，特别是近几年通货紧缩 压力下的持续低迷，这片热带雨林早已逐步退化，沦落为弱肉强食惨剧愈演愈烈的非洲大草原。俯瞰今天 过剩经济背景下的市场环境，我们到处都能发现"食肉动物"--拥有雄厚资本和完备资源的大中型企业的身 影，而对资金有限、处于"草食动物"般弱势地位的小本创业者来说，面对这些捷足先登的强大对手和他们 瓜分已毕的市场领地，要找一块免遭吞噬的安身之处尚且不易，遑论轻松淘得原始积累的"第一桶金"！就 拿曾经成就无数"白手起家"神话的医药保健品行业来说：仅仅几年前，拿产品、做代理还是条直达"第一桶 金"的阳关大道--只要有一定的从业经验，再有一笔差不多的启动资金，精心挑上个把产品，长则一年、短 则几个月就能获得相当可观的利润回报；而在时过境迁的今天，虽然医药保健品的招商广告铺天盖地，形 形色色的招商产品更令人眼花缭乱，可就连许多在业内摸爬滚打多年的"老油条"，都被自己千挑万选、投 入重金的代理产品拖得叫苦不迭--真金白银日复一日地投下去，市场反应却要么悄无声息、要么半死不活。 展望"生 意难做"的唱衰之声不绝于耳的医药保健品市场，难道"做代理"这条昔日的阳关道，真就成了令小本创业者 望而却步的鬼门关？ 周旋豪强的草原智者--秃鹳 作为一种投资小、起步快的经营模式，选择"代理商"这个起点踏上创业之旅，应该说是个非常现实可行、 也具备相当灵活性的好办法；而由于医药保健品直接关联着人人最可宝贵的健康与生命，所以跟其他大众 消费品相比，它的市场需求更宽泛、更稳固；况且随着我国的市场经济日益趋向规范、成熟、有序，只要 自身条件大体具备，像创业时机这样的决断，绝对宜早不宜迟--今天我们后悔自己为什么不赶在 5 年或者 10 年前下海"浑水摸鱼"，焉知 5 年或者 10 年后的我们不会因为错失了今天的机会而再次后悔不迭？至于身处" 草食动物"般弱势地位的小本创业者应该如何应对严酷的竞争环境，从容周旋于众多"食肉动物"的眼皮底下， 并从他们嘴边夺得宝贵的"第一桶金"，我们的建议是：不妨悉心观察一下非洲大草原上最令人不可思议的 动物--秃鹳（音"guan",同"贯"）。 秃鹳是一种专食腐肉的鸟，在干旱贫瘠、肉食动物众多的非洲大草原上，秃鹳既无坚牙，亦无利爪， 它们是凭借什么在生存竞争中立于不败之地呢？鸟类学家们揭开了这个秘密--他们发现：秃鹳虽无坚牙利 爪，却经常尾随在狮子群之后，拾取狮子留下的残肉，也常跟秃鹫为伍。因为秃鹳的嘴不像秃鹫那样有锋 利的钩子，所以它们难于对付完整动物尸体上的厚皮；而当秃鹫用尖利的嘴撕开动物的厚皮并食用内脏， 秃鹳就取食腐尸的肌肉。周旋于草原上的豪强--狮子与秃鹫之间，巧妙借用强者的力量为自己赚个盆满钵 满--这，就是秃鹳最省力、也最富智慧的生存发展之道。 如果我们把狮子和秃鹫类比为医药保健品行业叱咤风云的大中型企业，把秃鹳看做重压下求生存、夹 缝中谋发展的中小型代理商，再把他们共同追逐的猎物--"肉"，比做有限而稀缺的市场需求；那么反观秃 鹳的生存智慧，又有哪些值得深思、可资借鉴的闪光思路呢？ 秃鹳定战略：只打"熟到烂"的腐尸主意 我们把秃鹳只盯紧现成肉--腐尸的取食习惯上升到战略的高度，并将这个问题列在首位，是因为对中 小医药保健品代理商、特别是保健品代理商来说，这种基本思路的重大启示意义，真是怎么评估都不过分。 事实上，以笔者长期以来的观察，凡是"出师未捷身先死"的中小代理商，几乎 90%以上都是在这个问题上 犯下了错误--那就是被一尝"鲜肉"甘美滋味的欲望冲昏了头脑，全不顾自家有无捕食鲜活猎物的能力，一 路被谵妄的潜在需求和虚无的远期利益所诱惑，贸然进入了产品概念尚未成熟的市场领域。 为什么反对中小代理商打"鲜肉"的主意、进入产品概念尚未成熟的市场领域？因为医药保健品市场有 个非常特殊的内在规律，那就是要激发某个产品概念所蕴涵的潜在消费需求，把它兑现为现实的购买力， 就象把奔跑的猎物杀死，变成吃得到嘴的鲜肉一样，必须先"捕猎"--进行市场（消费者）教育并支付相应 成本。历史的经验早已证明：中国医药保健品营销史上每一波"概念行情"的启动，都离不开以众多厂商为 主角的、大面积的扎实"科普"--补肾市场如此，补血市场如此，补钙市场如此，正在进行的降血脂市场和 维他命市场同样如此。 产品概念尚未成熟的市场领域看起来的确如鲜肉般美好，可那耗时费力的捕猎过程--教育市场（消费 者）所需投入的巨额资源、等待的漫长时间和承担的庞大风险，岂是中小代理商问津得起的？ 为什么提倡象秃鹳那样，只盯紧现成的、"熟到烂"的腐尸--也就是产品概念高度成熟的市场领域？因 为市场先驱--狮子们已经完成了艰难捕猎的过程并支付了相应成本，而经过他们对消费者孜孜不倦的宣传 教育，这些产品概念已经深入人心；因为狮子们不择手段的煽动与诱惑，已经无偿培育了广泛的、"残肉" 般的消费欲望和消费意向；因为围绕这些概念所衍生的认知平台已经牢牢扎根在消费者的脑海，尾随而来 的中小代理商--秃鹳们可以在这些平台的基础上纵横驰骋，或深入、或细分，不必再对消费人群做从 0 开 始的艰难诉求。在如此有利的现成氛围烘托下顺势而发，又怎能不事半功倍？ 去年 8 月，医药保健品销售旺季即将来临之前，一位抱有代理产品念头的朋友找上门来，想就两个拟 进入的市场领域征求笔者的意见：一个是产品概念刚刚兴起的、针对中青年女性的大豆异黄酮类保健品， 另一个则是产品概念已经高度成熟、针对慢性鼻炎患者的 OTC。笔者当时就明确地告诉他：大豆异黄酮虽 然是个很好的概念，也很可能会有非常光明的市场前途，但这类产品刚刚推向市场，注定需要一个艰难漫 长的消费者教育过程；而从他自身微薄的资源条件出发，无论是参与到这轮教育消费者的"捕猎"运动中去， 还是支撑到市场启动的收获时节，基本都不具备可能性！反倒是治疗鼻炎的那个 OTC 产品，虽然市场因为 大量同类产品的长期过度竞争搞得很"烂"，但这个概念非常成熟，有这个根本前提，不管产品本身优势是 否明显，只要本着谨小慎微的态度用心经营，就算不能很快淘到"第一桶金"，起码也不会蒙受什么巨大的 闪失。这位朋友思前想后，终于还是狠狠心，同时拿了这两类产品，转眼大半年过去，这两个项目的发展 态势与笔者当初的推断如出一辙：去年以来，绝大多数的大豆异黄酮类产品代理商几乎都没赚到钱，而那 个不起眼的鼻炎 OTC 产品倒支撑了他近乎全部的经营开支。 秃鹳挑厂家：离秃鹫近点儿，离狮子远点儿 如果我们按照资金、品牌、市场网络等企业实力构成要素，把中小医药保健品代理商的上游合作伙伴-- 生产厂家或者总代理（总经销）商做一下简单划分，大致可以把他们分为两种类型：比较强悍霸道的"狮子"， 以及相对孱弱温和的"秃鹫"。那么对代理商、特别是小代理商来说，哪种类型的厂家更适合作为创业伊始 的战略合作伙伴呢？我们的建议是：在你起步之初，最好离秃鹫近点儿，离狮子远点儿；而等你羽翼足够 丰满之后，再考虑把这个顺序掉过来也不迟。 很多缺乏实际代理经验的朋友在挑选上游厂商时，往往对狮子般强悍的所谓"大企业"情有独钟，觉得 既然自己实力有限，那么找一个强势的上游厂商做依托，跟它们达成类似于"强弱联合"型的协调合作，自 然能取得"背靠大树好乘凉"的效果--又能沾人家的光，成功的把握似乎也增加了不少。然而遗憾的是：这 种想法非但不切实际，更是某些别有用心的招商企业赖以坑害中小代理商的香甜"诱饵"。 我们知道：厂家（或总经销商）和中小代理商虽然有着共同的利益，但作为各自独立的理性经济实体，
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企业联盟的类型及运作成功的要素 【内容提要】20 世纪 90 年代以来，我国出现了为数不少的各种类型的企业联盟。但一些企业联盟 在运作中存在各种各样的问题，致使其未能充分发挥联盟的优势。究其原因，是企业联盟的理论尚未 得到深入的阐释，结盟企业缺少对联盟科学运作的系统研究。鉴于这种情况，本文首先系统地归纳了 企业联盟的各种类型及其特征，在此基础上提出并论证了企业联盟运作成功的六个要素，供相关企业 参考。 【摘 要 题】战略管理 【英文摘要】Since 1990s, many different types of enterprise allance haveemerged in our country. However,there exist varied problems inthe enterprise alliance, which means that the enterpisealliance can't give full play to their advantages. The reasonis as follows: First, the theory of enterprise allance hasn'tbeen deeply explained; secondly, the member enterprises failedto systematically research the scientific management of thealliance. In view of this situation, conclusions regarding thedifferent types of enterprise alliance and their charactersare made in this article. The Author mentions six essentialfactors of scientific management of successful enterprisealliance, and offers them for reference. 【关 键 词】企业联盟/公司中心主义/联盟文化 enterprise alliance/company centralism/culture of alliance 【 正 文】 中图分类号：F276.4 文献标识码：A 文章编号：1001－6333（2002）06－0092－05 20 世纪 80 年代以来，国外众多知名企业在汽车、航空、家电、金融等传统产业以及生物、医药、 信息业等新兴领域展示了丰富多彩的企业联盟形式。现代企业经营的主旨不仅是提供产品和服务，更 要取得竞争优势，企业必须懂得如何把自己的核心能力和技术专长恰当地同外部竞争资源有效整合， 以弥补自身的不足和局限性。企业联盟不仅可以在一定程度上稳定供求关系，节省交易费用，共享信 息与先进技术，还可以通过“资源共享，优势互补”增强企业的快速反应能力和应变能力，提高企业 运作效率和市场竞争能力。鉴于此，进入 20 世纪 90 年代以来，企业联盟已经成为中国经济生活中的 一个热点话题，不少企业迅速踏上结盟之路。 我国企业联盟的实践，有成功的经验，但失败的教训也不少。比如，战术联盟多，战略联盟少； 产品联盟多，知识联盟少；联盟企业间离心离德、各揣心腹事的多，同心同德、精诚合作的少；联盟 效果不明显的多，取得显著成效的少。一些联盟企业貌合神离，更有少数轰轰烈烈的联盟转瞬间便轰 然倒塌（如我国的彩电业价格联盟），给企业联盟的前景蒙上了一层阴影。 人们对企业联盟的期望与现实为什么会产生如此大的差距呢？究其原因，是有关企业联盟的一些 基本理论问题没搞清楚，急功近利的浮躁心理在作怪。比如，联盟的目标是什么？联盟的基础和条件 又是什么？企业联盟有哪些组织形式和类型？特定企业适合哪种联盟形式？企业联盟运作成功的要 素是什么？对于这样一个跨机构的复杂系统该如何管理？如何维系联盟中企业的合作伙伴关系？等 等。在这些问题都没有明确的答案之前就仓促行动，成功的概率自然就很小。本文试就企业联盟的类 型和企业联盟运作成功的要素两个问题阐明观点，供拟采取联盟策略的企业参考。 一、企业联盟的类型 应该说企业联盟并不是什么新生事物。早在 19 世纪初，风行西方国家的卡特尔、辛迪加等垄断 组织就是企业联盟的具体实现形式。但是，历史不会简单地重演，时代的发展赋予“企业联盟”新的 含义，联盟的基础也已经发生了深刻的变化。现代企业联盟呈现出一幅丰富多彩的画卷。 （一）按企业联盟的目的不同划分，可将其分为战略联盟和战术联盟两种类型 所谓战略联盟，是指结盟的企业从长远的战略目标考虑，为共同抵御外部威胁而结成的战略伙伴 关系。此种联盟的前提条件往往是加盟企业共同面临着外部势力（如跨国公司、跨国公司集团、国内 大企业等）的竞争威胁，入盟企业迫切希望联手做大产业，通过“资源共享，优势互补”提高自身抗 风险能力与竞争能力。结成战略联盟的企业较少考虑近期的损益得失，通常是有一定实力的大企业之 间的联盟。 1997 年，发达国家的政府部门、电信运营商及制造商均不遗余力地参与第三代移动通讯标准制 定及其研发工作，以期在未来竞争中占据有利地位。反观我国企业，在第一代和第二代移动通讯技术 方面拥有自主知识产权的市场几近空白，我国的移动通讯市场就只能由外商主宰。鉴于这种情况，我 国在 863 计划的发起和主导下， 由中国移动和中国联通牵头，组成了高校、科研院所、相关企业参 加的“中国第三代移动通讯系统研发战略技术联盟”（简称 C3G）。C3G 优化整合了科技资源，在统一 的战略目标下，有机结合为一个“资源共享，优势互补”的系统，仅两年时间就取得重大技术进展［1］。 所谓战术联盟，是指企业由经营优势互补需要或短期共同利益驱动所结成的联盟组织。此种联盟 的着眼点集中在产品、技术和市场方面，作为企业经营的一种策略，较少从长期发展战略角度考虑问 题。例如，1994 年山西鼎泽洲环保产业公司依靠自身在液压自动控制设备开发方面的优势，引进德国 海斯公司生产砌块成型机的技术，成功研制出鼎仑牌砌块成型机组。随着国家环保政策和新型墙体建 筑材料需求的推动，砌块成型机市场被迅速看好，该公司收到大量订单，但由于生产能力限制，当时 无法满足订单需求。为迅速扩大生产规模满足市场需要，该公司采用公开招标方式组建“虚拟联合体”， 仅用半月时间，选定多家设备定点加工单位和原材料定点供应商，还确立太原重型机械（集团）公司 设计院为“虚拟联合体”砌块成型机科研基地。在中标的加工单位中，大多数是省内外的大型国有机 械制造企业。这样形成了以鼎泽洲环保产业公司为核心，没有行政隶属关系而只有合同约束，没有债 权债务关系而只有互惠互利关系，集产供销与科研为一体，涉及固定资产数亿元的庞大而又灵活的“虚 拟联合体”［2］。 （二）按企业联盟的主导者不同划分，可以分为企业自主联盟和政府主导联盟两种类型 在企业联盟中，以企业自主联盟居多。企业为自身的利益考虑，经过充分协商组成利益共同体， 即所谓企业自主联盟。企业自主联盟又可细分为三种形式： 1、由核心大企业主导的企业联盟。由于经济规模、技术水平、整体实力等方面的差异，使得大 企业与中小型的供应商、销售商的地位不尽相同。大企业起主导作用，在定价、订购数量等方面往往 具有相当的市场势力，有更多的主动权。而中小企业对大企业的依赖性仍较为明显，处在相对被动的 位置上。在由核心大企业主导的企业联盟模式中，众多中小企业像“众星捧月”般围绕着大企业运转， 为大企业提供零件、配件、部件，或执行某一为核心企业配套的专业职能。大企业通常被称为“核心 企业”，中小企业通常被称为“专家企业”。通过此种结盟，中小企业与大企业结成某种稳定的协作关 系，使自己成为大企业的“卫星工厂”。在合作竞争的大环境下，大企业的空前发展为中小企业带来 新的发展契机。资料表明，有 4 万家中小企业与福特汽车公司建立了各种协作关系；有 3 万家中小企 业成为西门子和通用电气公司的“卫星工厂”；而日本的松下、东芝、日立等大电气公司的产品，70％ 的零部件是由中小企业制造的。我国海尔集团每年的网上采购额有 200 多亿元，是由世界各地 1000 家以上的供货商提供的。而美国的航天飞机是靠国内外 7500 家中小企业的协作和支持，才得以遨游 太空。 2、若干个大企业联合组成的企业联盟。 此种联盟往往与资源垄断或市场瓜分相联系，从结盟企 业的构成上看，它与历史上的垄断组织形式——辛迪加有些类似。1999 年底，我国润讯、万恒、联众、 盛润、新浪、搜狐、索易、TCL 等互联网产业的巨头，在深圳结成跨行业、 跨地域的“百特联盟”。 联盟集结了国内网络服务提供商（ISP）、 网络内容提供商（ICP）、信息科技（IT）业的“大腕”，覆 盖的用户群占全国网民的 3／4 以上，气势夺人［3］。 据新华社 2001 年 3 月 20 日消息，我国钢铁工业巨头——宝钢、首钢和武钢签署了战略合作意向 书，结成战略联盟。上海宝钢集团公司总经理谢企华对记者说，此次三家国内大型钢铁企业实施战略 结盟，主要是为了应对加入世贸组织后我国钢材市场进一步的国际化竞争。同时，全球钢铁业生产能 力大于市场容量，亚洲和欧洲的主要钢铁巨头都实施了合作、合并的计划。中国企业只有走联合之路， 才能增强抵御市场风险的能力，形成一定的国际竞争力。 3、中小企业结成的企业联盟。 中小企业结盟的目的往往是联合起来与大企业相抗衡，或增加与 大企业讨价还价的砝码。由于中小企业在战略资源方面往往处于劣势地位，故此种企业联盟比较脆弱。 政府主导的企业联盟，是由政府指令或由政府部门牵线搭桥，有关企业之间（有时有相关科研院 所、组织参加）组成的一种联盟组织形式，我国的 C3G 就是典型的代表。再如，2000 年 11 月， 由
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